Comment optimiser sa gestion de trésorerie ?

par | Mar 7, 2023 | Business

Optimiser sa gestion de trésorerie

Optimiser sa gestion de trésorerie est un enjeu crucial pour assurer la pérennité de toutes entreprises. Cependant, elles n’ont pas toutes la chance d’avoir un responsable de la trésorerie. La gestion financière représente alors une seconde activité pour de nombreux chefs d’entreprise de menuiserie aluminium, qui n’ont pas toujours le temps de s’y consacrer entièrement.

Découvrez 4 stratégies à mettre en place pour optimiser la gestion de trésorerie de votre menuiserie.

La trésorerie, un levier important pour assurer la pérennité de votre entreprise

La trésorerie représente le total des sommes disponibles dans l’entreprise. Elle est composée des liquidités possédées par la société sur ses comptes bancaires à un moment donné. Ces ressources permettent notamment à la menuiserie d’assurer son fonctionnement courant comme payer les salaires, régler les fournisseurs ou encore acheter du matériel. Cependant, la trésorerie n’est pas fixe. Elle varie au rythme des entrées et des sorties d’argent.

Une bonne gestion de la trésorerie est essentielle pour sécuriser les ressources et réaliser des placements sur le long terme. Pour atteindre cet objectif, elle permet d’assurer la gestion quotidienne de l’entreprise, d’anticiper le risque de faillite, de mieux gérer ses liquidités et de planifier ses paiements. Par conséquent, une gestion efficace de votre trésorerie assure le développement et la pérennité de votre entreprise de menuiserie aluminium en lui donnant une vision globale de ses ressources monétaires.

Pour optimiser votre gestion de trésorerie, il est indispensable de trouver un équilibre entre le maintien d’une trésorerie garnie, afin de payer l’ensemble des charges, et l’investissement, pour continuer le développement de la société.

Les différentes stratégies à mettre en place pour optimiser sa gestion de trésorerie

Mettre en place un plan de trésorerie

Avant de chercher à optimiser vos ressources, il est essentiel de connaître l’état actuel de votre trésorerie. Pour ce faire, il peut être nécessaire de réaliser un plan de trésorerie prévisionnel. Il s’agit d’un tableau listant toutes les entrées et les sorties d’argent prévues dans l’année à venir. Ce plan permet d’anticiper les flux de trésorerie de votre menuiserie à court, moyen et long terme.

Mettre en place ce plan est une solution pour connaître l’état de votre trésorerie, et mieux vous projeter dans la gestion de votre activité pour l’année qui suit.

Augmenter les acomptes clients ou accélérer les paiements

Par la suite, vous pouvez commencer à optimiser votre trésorerie en vous concentrant sur les entrées d’argent. Il peut être nécessaire de demander des acomptes plus importants à vos clients au moment de la commande. Vous pourrez ainsi commencer la construction des menuiseries plus sereinement.

De plus, accélérer les paiements vous permet aussi d’obtenir des ressources plus rapidement, que vous pourrez utiliser par la suite. Pour cela, vous devez vérifier que les factures sont précises, bien rédigées et facilement lisibles. Il peut également s’avérer efficace de facilité le paiement en mettant à disposition plusieurs méthodes : virement, espèce, chèque ou carte bancaire. Vous pouvez aussi réduire les échéances accordées aux clients et mettre en place un système de relance des factures efficace et organisé. En outre, il est essentiel de réclamer des pénalités de retard de paiement à vos clients. Cette méthode permet de les dissuader de payer les futures factures en retard.

Adopter une gestion des stocks en flux tendu

Les stocks représentent une source d’argent « immobilisé ». Ils peuvent aussi engendrer des coûts de stockage et de maintenance. Il est donc important d’optimiser la gestion de vos stocks, afin de posséder le moins de ressources « immobilisées » possible.

Pour ce faire, vous pouvez réaliser des inventaires régulièrement. Il est également essentiel de vous interroger sur le taux de rotation des produits. Vous devez vous demandez quels matériaux vous utilisez le plus. Quels sont ceux dont vous avez besoin en grande quantité ?

Optimiser votre gestion de trésorerie en maîtrisant vos dépenses

Une bonne gestion de trésorerie passe également par une maîtrise efficace de ses dépenses. Dans cet optique, il peut parfois être nécessaire de reporter ou de réduire les frais de votre entreprise. De plus, vous devez réaliser les dépenses aux moments les plus opportuns pour votre menuiserie.

Centraliser ses achats, en effectuant des plus grosses commandes, peut permettre de réduire certains coûts logistiques. Vous pouvez aussi automatiser les tâches courantes et à faible valeur ajoutée, grâce à des logiciels informatiques. De plus, réaliser une analyse des frais généraux de votre menuiserie permet d’optimiser vos dépenses. Ainsi, vous devez vous demander si toutes les dépenses engendrées sont nécessaires.

 

Une gestion efficace de la trésorerie permet d’assurer le développement et la pérennité de votre menuiserie. Pour optimiser la gestion de votre trésorerie, il est indispensable de trouver un équilibre entre le maintien d’une trésorerie garnie et l’investissement. Pour ce faire, vous devez optimiser vos ressources. Un plan de trésorerie prévisionnel permet d’avoir une vision globale des entrées et sorties d’argent sur l’année à venir. Il s’agit de la première pierre d’une gestion de trésorerie efficace. De plus, il est essentiel de se concentrer sur les entrées d’argent, ainsi que de maîtriser les dépenses, en optimisant la gestion des stocks notamment.

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